Der s Fonds Plan ist optimal geeignet, einfach und bequem Vermögen aufzubauen. Sie investieren dabei regelmäßig einen monatlichen Fixbetrag in ausgewählte Wertpapierfonds der Sparkasse Oberösterreich KAG und partizipieren damit an den Chancen und Risiken der Kapitalmärkte. Bei der Auswahl der Fonds ist Ihnen Ihr Betreuer der Sparkasse Oberösterreich gerne behilflich. Gemeinsam legen Sie Ihre optimale Anlagestrategie fest, angepasst an Ihre individuellen Wünsche und Ziele.
Niedrigzinspolitik und Inflation
Die aktuelle Niedrigzinspolitik in der Eurozone begleitet Sparer und Anleger nun schon seit einigen Jahren und eine Rückkehr zu „hohen Zinsen“ ist aus unserer Sicht mittelfristig eher unwahrscheinlich. Momentan ist bei klassischen Sparformen das Kompensieren der Inflationsrate daher nicht möglich, was für Sparer einen Realverlust bedeutet – das Gesparte verliert also nach Berücksichtigung der Inflationsrate an Wert und die Kaufkraft sinkt. Ein Anlagedilemma, aus dem nur vermögende Personen einen Ausweg finden? Mit Nichten. Der s Fonds Plan bietet Ihnen die Möglichkeit schon mit kleinen Beträgen am Kapitalmarkt teilzunehmen.
Wie wirkt sich nun die Inflation konkret auf einen bestimmten Anlagebetrag aus? Die nachfolgenden Graphiken sollen veranschaulichen, wie sich eine beispielhafte Anlagesumme unter Berücksichtigung eines bestimmten Zinssatzes und einer Inflationsrate von 2 % p.a. (in etwa das Ziel der Europäischen Zentralbank EZB) im Laufe der Zeit entwickelt. Verglichen wird dabei der jeweilige Endbetrag, die nominale Wertentwicklung (der erzielte Ertrag) sowie die reale Wertentwicklung (der erzielte Ertrag korrigiert um die Inflation).
*aWE = angenommene Wertentwicklung p.a.Dieses Rechenbeispiel basiert auf Zahlen, denen kein konkretes Produkt und keine reale Wertentwicklung zugrunde liegen und dient nur zur Veranschaulichung. Die für die finanzmathematische Berechnung anzugebende Rendite versteht sich ohne Berücksichtigung allfälliger Spesen und Steuern, das Ergebnis ist auf 10er-Stellen gerundet. Alle Angaben von Rechenergebnissen erfolgen ohne Gewähr. Hinweis: Prognosen sind kein zuverlässiger Indikator für künftige Entwicklungen. Bitte beachten Sie, dass die Veranlagung in Fonds Risiken birgt und Kapitalverluste mit sich bringen kann.
Quelle: Sparkasse Oberösterreich Kapitalanlagegesellschaft m.b.H.
*aWE = angenommene Wertentwicklung p.a.Dieses Rechenbeispiel basiert auf Zahlen, denen kein konkretes Produkt und keine reale Wertentwicklung zugrunde liegen und dient nur zur Veranschaulichung. Die für die finanzmathematische Berechnung anzugebende Rendite versteht sich ohne Berücksichtigung allfälliger Spesen und Steuern, das Ergebnis ist auf 10er-Stellen gerundet. Alle Angaben von Rechenergebnissen erfolgen ohne Gewähr. Hinweis: Prognosen sind kein zuverlässiger Indikator für künftige Entwicklungen. Bitte beachten Sie, dass die Veranlagung in Fonds Risiken birgt und Kapitalverluste mit sich bringen kann.
Quelle: Sparkasse Oberösterreich Kapitalanlagegesellschaft m.b.H.
*aWE = angenommene Wertentwicklung p.a.Dieses Rechenbeispiel basiert auf Zahlen, denen kein konkretes Produkt und keine reale Wertentwicklung zugrunde liegen und dient nur zur Veranschaulichung. Die für die finanzmathematische Berechnung anzugebende Rendite versteht sich ohne Berücksichtigung allfälliger Spesen und Steuern, das Ergebnis ist auf 10er-Stellen gerundet. Alle Angaben von Rechenergebnissen erfolgen ohne Gewähr. Hinweis: Prognosen sind kein zuverlässiger Indikator für künftige Entwicklungen. Bitte beachten Sie, dass die Veranlagung in Fonds Risiken birgt und Kapitalverluste mit sich bringen kann.
Quelle: Sparkasse Oberösterreich Kapitalanlagegesellschaft m.b.H.
Kapitalerhalt oder gar Vermögenszuwachs auf realer Basis ist also im aktuellen Niedrigzinsumfeld schwierig bzw. unmöglich. Doch keine Sorge – Sie müssen deswegen Ihr Erspartes nicht im Garten vergraben, es gibt Alternativen, um an Ihr Ziel zu gelangen.
Unsere Lösung für Sie: Alternative zum Sparen
Mit kleinen Schritten zum großen Ziel. Um zeitgemäß vorzusorgen, muss man kein/e Großanleger:in sein. Jetzt mit kleinen Beträgen (ab € 50,-) monatlich flexibel vorsorgen und dem Ziel, später Ihren Lebensstandard erhalten zu können, Schritt für Schritt näher kommen. Der s Fonds Plan hilft Ihnen dabei.
Veranlagen Sie in bis zu 5 Investmentfonds Ihrer Wahl. Sie wählen die Fonds zu Beginn aus und investieren dann regelmäßig (z.B. monatlich) einen fixen Betrag. Höhe und Aufteilung Ihrer Einzahlung können Sie ganz individuell festlegen.
Disclaimer
Hierbei handelt es sich um eine Werbemitteilung der Sparkasse Oberösterreich Kapitalanlagegesellschaft m.b.H.
Publikumsfonds und Großanlegerfonds:
Wir weisen darauf hin, dass die Prospekte und die PRIIPs-Basisinformationsblätter (BIB) gem. InvFG, die Informationen für Anleger:innen gemäß § 21 AIFMG (§ 21 Dokumente) für die verwalteten Investmentfonds entsprechend den Bestimmungen des InvFG 2011 iVm VO (EU) 2014/1286 (PRIIPS-VO) und AIFMG erstellt und auf dieser Homepage veröffentlicht worden sind. Sie enthalten wichtige Risikohinweise und sind alleinige Verkaufsunterlage. Diese Dokumente stehen jeweils in der geltenden Fassung und in deutscher Sprache dem/r interessierten Anleger:in kostenlos bei der Sparkasse Oberösterreich Kapitalanlagegesellschaft m.b.H., sowie bei der Sparkasse Oberösterreich Bank AG (Verwahrstelle) zur Verfügung und sind auch im Internet unter www.s-fonds.at abrufbar. Eine Zusammenfassung der Anlegerrechte in deutscher Sprache ist hier abrufbar.
Diese Unterlage dient als zusätzliche Information für unsere Anleger:innen und basiert auf dem Wissensstand der mit der Erstellung betrauten Personen zum Redaktionsschluss. Unsere Analysen und Schlussfolgerungen sind genereller Natur und berücksichtigen nicht die individuellen Bedürfnisse unserer Anleger:innen hinsichtlich des Ertrags, steuerlicher Situation oder Risikobereitschaft. Sofern nicht anders angegeben, Datenquelle: Sparkasse Oberösterreich Kapitalanlagegesellschaft m.b.H.
Bitte beachten Sie, dass die errechneten Werte von Investmentfonds Schwankungen unterliegen können. Der Wert von Investmentfondsanteilen kann je nach Marktlage sowohl steigen als auch fallen. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Fonds zu.
Spezialfonds:
Die jeweils gültigen Informationen für Anleger:innen gemäß § 21 AIFMG (§ 21 Dokumente) und Fondsbestimmungen wurden dem Anteilseigner durch Übersendung zur Kenntnis gebracht.
Aufgrund der Zusammensetzung des Portfolios können diese Fonds eine erhöhte Volatilität aufweisen:
ViennaStock, s Generation, s Emerging, s Future Trend, EuroPlus 50, SAM14, s EthikAktien, Interstock, Money&Co Equity, Money&Co Best of, Equity s Best-Invest, SAM S2, s Top AktienWelt, s KlimaMix, s Bond Plus
Im Rahmen ihrer Anlagepolitik können diese Investmentfonds innerhalb der letzten 6 Monate vor Laufzeitende bis zu 100% des Fondvermögens in Sichteinlagen und kündbare Einlagen investiert sein:
s Bond 2027, s Bond 2028, s Bond 2029, s Bond 2030
Bei folgenden Fonds wird das Fondsvermögen überwiegend in Anteile anderer Investmentfonds investiert:
s Emerging, Money&Co Best Of, Master s Best-Invest A, Master s Best-Invest B, Master s Best-Invest C, Equity s Best-Invest, Bond s Best-Invest, Aktiva s Best-Invest, SAM10
Folgende Fonds können hauptsächlich in andere Investmentfonds investieren:
SAM S1, SAM S2
Gemäß § 76 InvFG 2011 können bei diesen Fonds mehr als 35 % des Fondsvolumens in Schuldverschreibungen folgender Mitgliedsstaaten und Drittstaaten veranlagt werden:
AustroMündelRent (Österreich), ClassicBond (Österreich, Deutschland, Frankreich), s EthikBond (Österreich, Deutschland), S-PensionsVorsorge-OÖ (Österreich, Deutschland)